Protégez, développez et transmettez votre patrimoine

Non. Le premier échange est gratuit et sans engagement. Nous faisons le point sur votre situation, vos projets et ce que couvrent déjà vos contrats. À l'issue de ce rendez-vous, vous savez précisément ce que nous pouvons vous apporter — et vous restez libre de la suite.

Notre cabinet est installé à Douai, dans le Nord, au 100 rue Pierre Dubois. Nous recevons sur place, nous nous déplaçons partout en France pour rencontrer nos clients, et nous échangeons volontiers en visioconférence quand cela vous fait gagner du temps.

C'est un état des lieux complet avant toute proposition : vos revenus, votre statut, votre fiscalité, vos contrats existants, vos projets et votre horizon de temps. Nous identifions ensuite les points à sécuriser en priorité, puis les leviers de valorisation et de transmission. Les solutions viennent après le diagnostic, jamais avant.

Parce que le régime obligatoire d'un indépendant est construit différemment de celui d'un salarié : en cas d'arrêt de travail ou d'invalidité, le maintien de vos revenus dépend largement des garanties que vous avez souscrites vous-même. Nous vérifions ce que votre régime prend réellement en charge, puis nous complétons uniquement là où c'est nécessaire, selon les conditions du contrat.

Le cadre Madelin permet aux travailleurs non salariés de déduire de leur revenu professionnel imposable les cotisations de certains contrats de prévoyance, de santé et de retraite. Les conditions et les plafonds dépendent de votre statut et de votre situation : nous les vérifions avec vous avant toute souscription.

Oui. La réglementation vous permet de résilier et de remplacer votre assurance emprunteur à tout moment, à condition que les garanties du nouveau contrat soient au moins équivalentes à celles exigées par votre banque. Nous comparons les offres, nous vérifions l'équivalence des garanties et nous prenons en charge les démarches de substitution.

Oui, et nous le disons clairement : il s'agit d'un placement de long terme, dont le capital et les revenus ne sont pas garantis. La valeur des parts peut évoluer à la hausse comme à la baisse, et la revente n'est pas immédiate. C'est précisément pour cela que nous n'envisageons les SCPI qu'après avoir mesuré votre horizon de placement et votre tolérance au risque.

Nous sommes agents généraux Allianz : la solidité et la gamme du groupe constituent le socle de nos préconisations. Pour la prévoyance des professions libérales, nous nous appuyons également sur des garanties négociées par les associations UNIM et UNICED, conçues pour les réalités de ces métiers.